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谨防 “刷单返利类”等诈骗，牢牢守住钱袋子
一.案情简介:
近期,到银行解锁银行账户的客户较多,其中有好几个客户是因为“刷单返利”原因导致账户被锁。客户声称自己在兼职群帮忙下单商品,但是商品不发货,随后会收到对方的本金加上刷单佣金,但是几次之后,资金被套住了,便被对方拉黑,没有任何的消息,报警了暂时还没追到损失资金,损失将近一千元,他的朋友损失了将近两万元,皆是“刷单返利”陷阱所致。
二.案例分析:
此类易受骗群体主要是学生,宝妈,待业和兼职群体。他们社会经验较少,防范意识较差,诈骗分子利用其急于赚钱的心理,实施刷单返利诈骗。
此类诈骗的作案手法有三个步骤:
一是前期引流:通过短信,网站,社交软件,短视频平台等渠道发布兼职广告招募“刷单客”“推广员,并将其拉入群聊,或以免费送小家电,免费培训技能为幌子拉人建群等。
二是小额返利:入群之后,让受害人完成刷单,关注公众号,刷粉丝等任务,并按照承诺的发放小额的佣金,骗取受害人的信任。
三是实施诈骗:安排“托儿”在群中散布相关高额佣金的截图,证明其真实性,骗取受害人的信任,以“充值越多,刷单越多,抢单越多,返利越多”为诱饵引诱受害人下载虚假刷单APP做“进阶任务”,最后是以受害人“任务未完成,操作失误,系统错误,系统冻结,解冻缴费等理由不断诱导转账,达到诈骗金额的最大化。
三.风险提示:
民生银行广州分行围绕消费者需求,着力打造金融教育示范基地,采用线上线下等多种方式,创新性开展教育宣传。线上通过《警惕十类高发电诈类型》视频和预警劝阻公安反诈等主题视频宣传,推出风险提示、让客户对于电信诈骗的手段和方式有一定的了解;线下通过进企业进行公私联动宣传,通过一对一的金融知识教育宣传,多维度深度剖析“刷单返利”诈骗,辅之以经典案例,为社会公众打造趣味化、互动式金融知识讲堂。
民生银行广州分行针对学生,宝妈,待业和兼职等重点群体,深入推动金融反诈知识的宣传普及教育,警惕“刷单返利”,“充值越多,刷单越多,抢单越多,返利越多”等反诈高频词,通过线下知识讲座、互动游戏、案例宣讲寓教于乐,以通俗易懂的方式引导重点消费群体对于电信诈骗的手法深入理解,并做好一定要提高警惕。牢牢谨记“刷单,刷信誉”本身就是违法行为,并非正当兼职。牢牢切记不要被蝇头小利诱惑,所有的刷单都是诈骗!
民生银行广州分行
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