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中证协公布二项自我约束标准及各类文档 正确引导证券公司标准进行证券经纪业务
本报讯记者周尚伃
做为券商的专享业务流程，证券经纪业务是推动证劵公司相关业务持续发展的“基盘”，业务标准持续发展“剑在弦上”。因此，中国证监会《证券经纪业务管理办法》（下称《办法》），并且于2月28日起实施。
《办法》实施三个月后，为正确引导证劵公司标准进行证券经纪业务，提高证劵公司证券经纪业务管理能力，6月9日，中证协在广泛征求领域建议的前提下，发布《证券经纪业务管理实施细则》（下称《实施细则》）《证券公司客户资金账户管理规则》（下称《账户规则》）二项自我约束标准，并配套设施发布《证券公司客户账户开户协议必备条款》《证券交易委托代理协议必备条款》（下称《必备条款》）。
现阶段，证劵公司分支机构数量超过1.2万家和，从业者数量超过35.5数万人，顾客数量超过2.18亿，针对顾客经营规模、子公司和从业者的不断增加，及其获客方式的改变，证劵公司亟需标准证券经纪业务获客、提升企业自律管理、切实保护投资人合法权利。
立足于业务流程源头
正确引导证劵公司标准获客
一直以来，证券经纪业务全是证劵业绩的重要基础，是市场的第一大固定收入。近些年，伴随着证劵公司网上+线下推广双模获客的崛起，证券经纪业务在拓客、获客等关键步骤里的合规风控管理方面遭遇一系列考验。
对于此事，中证协对券商进行证券经纪业务环节中的重要组成部分作出了比较全方位规范和标准，在拟定环节中坚持不懈三大原则，一是立足于业务流程源头，正确引导市场发展；二是聚焦重点领域，优化规范标准；三是兼具原则问题和理论性。《实施细则》在《办法》的整体框架下，紧紧围绕证券经纪业务的含义，进一步明确并优化证劵公司从业证券经纪业务的工作职责，催促证劵公司认真履行投资人工作职责、市场营销管理岗位职责、合规岗位职责、稽核审计岗位职责，提升证劵公司自律管理。
相对于证券公司而言，《实施细则》等自我约束标准及各类文档对证券公司所提出的合规管理规定主要包括投资人身份核查、投资人电话回访、市场营销管理、投资者保护四大方面。
一是投资人身份核查层面，确定了证劵公司规定投资人申请办理信息内容变更登记的有效时限，明确了对投资者加强身份核查金额标准及能够采取措施，确定了再次鉴别投资人真实身份金额标准及超大金额资金划转额度规范。与此同时，确定了证劵公司在什么情况对投资人股票账户可以采用的实际后面对策。
二是投资人电话回访层面，列出了不同种类的电话回访方法，包含但是不限于电话或即时通信电话回访、问卷调查电话回访、拜见电话回访等，并明确了证劵公司每一年的电话回访占比。针对新增加有关买卖权限电话回访范畴，确立为新增加证券交易场所设置国家产业政策的各种股票交易管理权限。
三是市场营销管理层面，以在统一管理、营销业务给予、第三方媒介推广产品和信息公开等多个方面市场营销管理开展优化标准，为此确保证劵公司在市场营销管理的落实方面可以全面落实监管政策。
四是投资者保护层面，将投资人管理方法做为通则以后的第一章具体内容，与此同时，例如资产收付款方式公示公告、信息管理系统公示公告、投资人个人信息安全、涉及到顾客股权变动业务的经办人分权制衡等方面要求莫不展现了对投资权益的维护。
规定证券公司按照有关规定
解决投资人私人信息
由于近些年投资人数量及投资总额的稳步增长，大数据技术普及化下证劵公司顾客帐户、股票交易有关需求场景的不断扩大，《实施细则》《账户规则》及《必备条款》均从维护投资人合法权益视角考虑，尊重投资人的自己意向，促进证券公司以服务为导向性、以保障投资人权益为核心，不断推动领域高质量发展的。
实际保障体系层面，《实施细则》规定证劵公司依照相关的法律法规要求以及相关约定书解决投资人私人信息，标准投资人本人信息资源管理个人行为。与此同时，推行双岗管理方法，证劵公司必须在涉及到顾客股权变动业务的经办人之间形成分权制衡。除此之外，证劵公司还应该采取有力措施确保投资人网络信息安全，并常态化开展证券经纪业务基本稽核审计，包含有没有侵吞顾客财产、有没有接纳顾客交由、有没有向顾客承诺盈利、有没有重要信息安全事故等。
《账户规则》进一步规范证劵公司顾客资金帐户的设立和持续管理，规定证劵公司认真落实账户实名制义务、承担合规管理责任、重视顾客自己意向，维护股民合法权利，促进证劵公司以服务为导向性、以保障投资人权益为核心、不断推动制造行业高质量发展的。
《必备条款》则着重强调认真落实证劵公司账户实名制监管责任和合规管理责任，加强证劵公司客户身份识别规定，进一步规范证劵公司顾客帐户监测与审查对策，维护股民合法权利；注重健全彼此声明和服务承诺，认真落实授权委托命令管理规范、加强异常交易行为管理方法，明确花费承诺，确立彼此之间的合同违约责任。
证券经纪业务做为券商的传统式、关键、核心业务，是金融行业不断身心健康稳步发展的重要前提。不断标准证券经纪业务主题活动，有利于充分运用金融市场“看门人”的功效，有助于保障投资人合法权利，维护保养金融市场买卖纪律。
下一步，中证协将采取深入开展行业培训等方式，对有关标准进行探讨宣传教育，并大力开展行业论坛工作中，正确引导证劵公司不断标准进行证券经纪业务，维护股民合法权利，维护保养交易纪律，搭建优良的领域绿色生态。
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