李庆
近日,中国证监会领导班子、现任主席易会满表明:“要切实践行以人民为中心,充分发挥资产市场功能,为群众理财规划造就相适应的大环境生态,更好地服务住户资产管理必须。”
小编认为,财富管理机构做为联接中国实体经济与居民金钱的关键公路桥梁,要抓住机遇发挥特长,积极推进自主创新发展路线,协助住户搞好资产管理。现阶段,“三分投、七分顾”逐步形成财富管理行业共识和服务宗旨。恪守投顾服务源头,加速投顾业务发展趋势,是保证住户资产管理的重要保障。投顾服务假如大量从“买家”角度出发,例如组织在选择代销产品时不会再由销售额和利率推动,反而是以客户需求考虑,将更有助于确保债权人权益、正确引导投资人个人行为、提高项目投资感受,进而助推推进组织财富管理转型。
时下,财富管理机构由卖家市场销售向买方投顾转型发展已经是必然趋势。最近,投顾业务发展趋势迈入关键进度,中国证监会《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定(征求意见稿)》,更阐述了基金投顾业务流程“服务项目”的实质,进一步推动基金投顾业务试点转基本。“买家时期”加快来临,有益于更好地服务住户资产管理要求,促进财富管理行业高质量发展的。
从技术端来说,小编认为,资管计划体系不断完善是为了住户给予多样化资产管理服务项目的重要前提。伴随着资管新规落地、保本理财产品退市,投资人需要大量投资理财产品方式。时下,各种组织致力于丰富多彩固定收益类产品类型,增加权益产品发售幅度。
此外,在资产管理销售市场发展过程中,投资讲座拥有至关重要的作用。高度重视此项工作中,都是组织从“买家”观点考虑的具体体现。投教能够帮助组织更好的了解投资人要求,进而进一步提升项目投资管理能力和服务水平,下一步机构投教工作中应当更为规范性、普适化、多元化。提升对投资的持续守候,激励投资人建立了长期投资方法,正确引导“科学理财”。
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