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厦门市瑞尔特卫浴洁具科技发展有限公司 有关控股子公司应用一部分自筹资金开展现金管理业务的推进公示（五）
证券代码：002790证券简称：瑞尔特公示序号：2023-046
我们公司及股东会全体人员确保信息公开具体内容的实际、精准和详细，并没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
厦门市瑞尔特卫浴洁具科技发展有限公司（下称“企业”）于2023年4月14日举办第四届董事会第八次大会审议通过了《关于使用部分自有资金进行现金管理的议案》，准许企业下属公司应用一部分自筹资金贷款最高额度不得超过50,000万余元开展现金管理业务，在相关信用额度内资产可翻转应用，单独投资理财产品期限不能超过12月。此次应用一部分自筹资金开展现金管理业务的投资理财产品，企业除会以通知存款、协议存款、存定期或保本理财等形式储放以便随时随地应用（金额时限由企业具体情况具体分析）外，也可以选择项目投资安全系数高、流动性好、短期内（不得超过12月）银行和银行等金融机构的投资理财产品。企业下属公司应用一部分自筹资金开展现金管理业务的实行时限自股东会表决通过的时候起一年内合理。董事会受权董事长在信用额度范围之内履行此项投资决策权并签订有关法律条文（包含但是不限于）：挑选符合要求的投资理财产品发售行为主体、确立投资理财额度、挑选投资理财产品种类、签订合同等，与此同时受权公司管理人员落实措施相关的事宜。
《关于使用部分自有资金进行现金管理的公告》（公示序号：2023-022）于2023年4月18日发表于证监会特定信息公开网址巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）并发布公示于证监会特定信息公开书报刊《证券时报》《上海证券报》《中国证券报》《证券日报》。
一、此次公司全资子公司应用一部分自筹资金开展现金管理业务的相关情况
（一）现金管理业务期满状况
（二）此次现金管理业务基本概况
公司全资子公司厦门市水珠集团有限公司（下称“分公司”）于2023年6月15日与兴业银行银行股份有限公司厦门市新港分行签订合同，应用一部分自筹资金2,500万余元开展现金管理业务，详情如下：
注：投资冷静期：自保本理财合同生效且兴业接到并确定顾客申购买卖申请办理24小时内（遇公休日延期）。在投资冷静期内，用户可以消除已签订的保本理财合同书，资产随后解除冻结。
二、现金管理业务风险以及控制方法
（一）产品主要风险性：
1、经营风险：本银行存款产品期满盈利在于衍化构造挂钩标的的价格波动，很有可能受国际性、中国市场汇率、年利率、实体线个人信用状况等诸多要素危害。
2、利率风险：本银行存款产品存续期限内，顾客没有权利规定提前结束本银行存款产品，可能造成在商品持有期里有流通性要求的时候不可以使用该产品资金。
3、早偿风险性：本银行存款产品受托方有权利依据市场现状、自身的情况提前结束本产品，顾客将面临提前结束后的再投资风险。
4、法律法规与市场风险：本银行存款产品是结合当前法律法规设计方案，有关法律法规转变将可能对该银行存款产品的运营造成影响。
5、信息的传递风险性：受托方依照相关信息公开条文的承诺，公布本银行存款产品的信息与公示。有些客户未能及时查看，或者由于通讯故障、系统异常以及其它不可抗拒等多种因素促使顾客不能及时掌握银行存款产品信息内容，从而而引起的担当和风险性由用户自己承担。
6、不可抗拒及意外事故风险性：因为地震灾害、火灾事故、战事、非受托方造成或许能掌控的计算机软件、通信系统、互联网系统、电力工程系统异常等不可抗拒所导致的买卖终断、耽误的风险及损害，受托方不承担任何责任，但受托方需在允许的情况下通告受托人，并采取相应的防范措施从而减少不可抗拒带来的损失。
7、信息来源风险性：本银行存款产品利润的测算中，需要用到到数据提供商所提供的挂钩标的价钱。假如到时候合同约定的数据提供商所提供的参考网页页面不可以得出所需要的价钱，受托方将秉承平等、公平、公允价值的基本原则，挑选市场的认可的合理价格来计算。
8、商品站不住脚风险性：在银行存款产品起息日（含）以前，若国家宏观经济及市场相关法律法规现行政策产生变化或市场产生异常波动，经受托方慎重有效分辨无法按照本银行存款产品合同文本要求为客户提供本银行存款产品，则受托方有权利确定银行存款产品站不住脚，顾客需承担项目投资本银行存款产品站不住脚风险。
（二）风险管控措施
1、企业将实时分析和追踪商品风险状况，如评定发觉存有可能会影响企业财产安全的潜在风险，将及时采取有效措施，操纵经营风险；
2、独董、职工监事有权对项目执行情况进行监管与查验，如果需要能够聘用权威机构开展财务审计；
3、企业内审部重点对商品进行检查，并依据谨慎原则，科学地预估各类项目投资可能性的风险和收益，向董事会审计委员会及时上报；
4、挑选投资理财产品须同时满足安全系数高、流动性好、时限不能超过十二个月等因素。
三、对公司运营产生的影响
公司及分公司坚持不懈规范运作，资本增值、规避风险，在确保正常运营的情形下，运用部份闲置不用自筹资金开展现金管理业务，也不会影响公司主要业务的顺利开展，与此同时能提高资金使用效益，得到一定投资收益，为公司及公司股东获得更多的回报率。
四、审批流程
公司全资子公司此次应用一部分自筹资金开展现金管理业务的事宜，早已2023年4月14日举行的第四届董事会第八次大会审核通过。
五、公示此前十二个月内，公司及控股子公司应用一部分临时闲置募集资金及自筹资金开展现金管理业务的现象
截止本公告日，公司及控股子公司应用一部分自筹资金开展现金管理业务并未期满总金额rmb22,000万余元（含此次），不得超过企业第四届董事会第八次大会核准的应用一部分自筹资金开展现金管理业务额度。
六、备查簿文档
1、《厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司第四届董事会第八次会议决议》；
2、分公司与银行签的合同以及配件。
特此公告。
厦门市瑞尔特卫浴洁具科技发展有限公司股东会
2023年6月16日
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