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提升涉诈风险防控 证券公司应标准设立综合性帐户
本报讯记者周尚伃
伴随着业务多样化发展，券商公司账户体系逐步繁杂。为提升证劵公司账号管理作用，提升用户体验，符合多样化要求，监督机构早期组织开展了账号管理功能优化示范点。示范点至今，整体运行平稳，领域组织和投资者体现优良。
此前，《证券日报》新闻记者从事内获知，为了加强涉诈风险防控，监督机构向证券公司颁布了机构监管情况报告，要求各地证劵公司标准设立综合性帐户，持续提高用户行为问题、可疑交易的识别能力。总体来说，监督机构共明确提出四方面规定。
一是提升客户身份识别。要求各地证劵公司理应认真落实《证券经纪业务管理办法》规定，在账号设立阶段贯彻落实账户实名制规定，尤其是关心运用线上渠道在各个城市服务网点异地开户、大批量银行开户、代理开户等行为问题，采取有力措施核查帐户控股股东，预防非法分子利用股票账户开展涉诈洗黑钱主题活动。
二是标准设立综合性帐户。规定综合性帐户示范点企业理应不断完善综合性帐户设立环节风险管控措施。股民申请办理设立综合性帐户时，应该充分考虑其一般银行开户时间、资产规模、交易明细、诚信信息和以往合规管理状况等多种因素，谨慎、标准给投资者设立综合性帐户。投资人一般银行开户不满意三个月的，正常情况下不可向其设立综合性帐户，早已设立的，应当立即电话回访并重点加强买卖检测。
三是提升可疑交易检测。要求各地示范点证劵公司理应对于综合性账户资金出现异常划拨创建异常交易监测因子，对于非买卖目地大额支付、短线操作特征明显、集中化转到分散化转走或分散化转到集中化转走、好几个账户交易授权委托存有交叉式或类同、境外交易命令等异常交易行为提升检测，及时鉴别剖析，确定为异常交易的依规递交可疑交易报告。
四是执行监管报告责任。要求各地证劵公司理应严格履行风控系统、合规管理监督责任，不断完善有关风险管控机制。公安部门和中国人民银行等有关单位向证劵公司通报违规违纪案件线索、规定协助调查时，证劵公司应当紧密配合，并立即向所在城市证监委汇报。
早就在2021年12月3日，中国证监会就允许进行证劵公司账号管理功能优化示范点，并同意广发证券、光大证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、中投证券、中信证券、申万宏源证券、国金证券等第一批10家证券公司示范点。
今年初，中国证监会《证券经纪业务管理办法》，自2023年2月28日起实施。从证券经纪业务含义、消费者行为管理方法、实际工作流程、客户权益维护、内控合规监管、行政监督责任追究六个方面做出规定。在其中，标准证劵公司提升消费者行为管理方法，认真履行顾客工作职责，进一步加强客户身份识别、顾客适当性管理、帐户应用实名登记等相关工作。
6月9日，为正确引导券商经纪业务全方位标准获客，中证协公布二项自我约束标准及各类文档，进一步规范证劵公司顾客资金帐户的设立和持续管理，规定证劵公司认真落实账户实名制义务、承担合规管理责任、重视顾客自己意向，维护股民合法权利，促进证劵公司以服务为导向性、以保障投资人权益为核心、不断推动制造行业高质量发展的。
监督机构表明，下一阶段，将会对证劵公司贯彻落实《证券经纪业务管理办法》和完善进行综合性帐户改革试点状况进行监督检查，对违规违纪公司及责任人从严从重解决。
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