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组织因时制宜投顾业务各展资源禀赋
证券日报新闻记者 刘艺文 王双杰
最近，证券日报新闻记者连续走访调查证券公司、第三方平台等组织，就证券投资咨询获客情况和业务一线人员进行了深度对话。从走访调查获得的信息来看，不一样组织凭着分别资源和优点在获客中构成了多元化玩法。
投顾业务怎样做大做强增收经营规模，一直是业界关注的话题，其背后是组织怎样通过考核制度推动投资顾问真真正正发挥价值。
2022年，某中小型证券公司投顾业务增收总金额上亿元，经营规模在行业内罕见。在调查中，该证券公司负责人介绍，企业推行“总公司投资顾问”-“业务部投资顾问”-“银行理财经理”的三层架构技术专业客服体系。总公司投资顾问精英团队由零售市场部统一管理，可以直接与公司所有顾客签订，或直接服务项目签订顾客；业务部投资顾问应设职业投资顾问或做兼职投资顾问；银行理财经理乃是投顾业务的传播者、工作者。
在线下运营层面，该证券公司考评与鼓励多管齐下。具体而言，业务部方面，投顾业务收益为业务部平衡计分卡的重要组成部分具体内容。每一年初，该证券公司依据业务部整体实力及近年来投顾业务任务完成情况来溶解当初指标值并实时关注。总公司投资顾问方面，该证券公司主要是针对商品、服务项目二项指标考核；业务部投资顾问方面，也可通过五星投资顾问评价指标体系考评。
除了以上考核机制，业务部还特定领导干部专业人员负责促进投顾业务，企业也对投顾业务比较落后的业务部开展督查和定项扶持。
另一证券公司山西证券的玩法也值得学习。做为地区型证券公司，山西证券的投资顾问考评回应财富管理转型需求而进行了调整。在投顾业务发展规划上，山西证券相关人士表示，一是投顾业务的获客和签订完成互联网化；二是收费方式从现钱收费标准向差值提成转换；三是注重投资顾问的顾客服务普及率以及服务水平。总体来看，根据投顾业务经营的合规、考核制度变化等，山西证券已经加快推进紧紧围绕“买方投顾”体系体系建设。
在相关俩家证券公司以外，做为第一批得到改革试点机构之一，中信建投证券的基金投顾业务流程也形成了属于自己特有。
谈起实际玩法，中信建投证券相关人士表示，一是在达到正规规定前提下，尽可能提升售前服务的信息的传递，减少投资人与产品和服务的失衡。二是正确引导科学理财，企业现在方案自主创新咨询顾问方式，提升投股发班、总体目标盈等，从“咨询顾问端”减少投资人针对组成战略的了解难度系数，引导用户摆脱高抛低吸的商业惯例。
除此之外，中信建投证券在今年的将依托优问系统提供投资顾问咨询及帐户诊断服务，用户可以预定不一样层次的技术专业投资顾问开展一对一咨询。
另一证券公司国泰君安已经将基金投顾业务流程视作企业投资顾问服务体系的重要途径之一。近些年，该企业通过充分发挥投研能力，优选基金、合理布局，追踪销售市场、调节对策，实现提高效益顾客占比达85%。
据统计，国泰君安财富管理业务主要打造出“有温度的、易触达、高频”的投顾服务，例如为每一位基金投顾顾客配置一名专享投顾服务工作人员。国泰君安业务总监兼资产管理事业部总经理梁敦厚表明，要搭建光大银行特点全景财富管理平台，发展趋势从科技金融到个人财运的全面买方投顾管理体系，那就需要对焦“产品矩阵、投资顾问管理体系、配备管理体系”的三大光大财富管理体系建设。
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