人物频道
7万余投顾服务2亿人投资人阅历丰富文凭的提升新标签
创刊词：在财富管理转型环境下，投顾业务做为组织对接客户的着力点越来越更加关键。近日，中国证监会斟酌基金投顾业务试点转基本，标志着全方位“买方投顾”时期即将来临。投资顾问具有机构和投资咨询是不是做足准备，可谓是市场和监督机构亟需理清和认识问题。
因此，证券日报新闻记者对证券投资咨询获客现况展开调查，根据随机取样方法得到564名投资咨询和36家投资顾问具有机构意见和建议，务求详尽呈现投资咨询获客全景以便读者参考。
证券日报新闻记者 桂衍民
中国证券市场的投资咨询人群，伴随着资本市场发展与投资人的提高而日益壮大。公布的数据显示，74570位投资咨询工作人员服务项目约2.18亿投资人。投资咨询人群的投资价值分析，不但直接关系广大投资者的投入实际操作，也深度影响着股票和理财市场的总体迈向。
在财富管理转型时期，组织日益高度重视投顾业务，投资顾问人群的学历、从业经验都是在大幅度提高，但网络金融影响下，证券投顾在业务发展环节中，正面临着一系列难点：投资咨询在过载遮盖巨大目标客户下，无法深层次了解客户需求，精准化服务则无从说起；投资咨询由于行业定位不清楚，投资顾问在专业素质的提高、部门对投顾业务的考评方面也是存在诸多难题。这一切，都成为了投顾业务进一步发展中迫切需要问题。
平均服务项目2900名投资人
在中国证券市场上，自打投资咨询人群发生，就一直存在投资咨询为客户服务数过多难点。在这次任意统计调查中，投资咨询工作人员回应服务项目投资人总数区段时，56.12%选了500个人之上，挑选服务项目投资人总数100人下列的比重只有8.16%。
以上问卷调查表的回答和本质上测算的信息也绝对符合。中证协资料显示，截止到6月10日，中国证券市场的投资咨询人群总数已超74570人；中国结算资料显示，截止到6月10日，A股投资人总数大约为2.18亿多。换算，一位投资咨询要服务项目2917位A股投资人。这一数字虽比2015年底3051位明显下降，但依旧非常高。
“毫无疑问服务不到位来，撇开总资产暂且不说，个人感觉一位投资顾问顶多能服务项目50位投资人——已经是极限。”华南地区一家上市券商投顾业务负责人说，超出这个数字，投资咨询压根没法做到精确，更不要提全面了解所提供服务的投资人。
以上华南地区证券公司投顾业务责任人的分析也获得了调查结果的证明。在回答“您觉得您或所属团队是否真的了解客户需求”时，逾66%的投资顾问答案是“一般掌握”，有4.79%则直接回应“根本不了解”。
证券日报新闻记者任意咨询身旁一些投资人（个股财产在50万元以上），他们对于证券公司所提供的投资咨询满意度评价并不是很高，并且表示投资顾问较多过年或过节提醒休市，或者提醒每日股票申购，有时候会在微信中等渠道推送早盘、盘里或收盘后评价，与投资人处成好友的投资顾问屈指可数。
超九成投资顾问
文凭在本科以上学历
伴随着证券行业发展趋势，对应届生的需求也进一步提高，投资咨询团队的学历也是有明显增强。此外，投资顾问团队的从业经验还在提高。
问卷调查数据表明，564位参加任意统计调查的投资咨询中，本科文凭的是445位，占比达78.9%；硕士学历的企业顾问有94位，比例为16.67%；博士生及以上学历的投资顾问有1位，占有率0.18%。三者总计比例高达95.75%，这展示在证券市场上投资咨询人群高文凭趋向显著。
与文凭相对应，投资咨询的年纪还在飙升。564位填问卷的投资咨询中，167人年龄要求35岁～40岁，比例为29.61%；148人年龄要求30岁～35岁，占有率26.24%；89人年龄要求40岁～45岁，占有率15.78%；30岁以下的72人，占有率12.77%。这表明投资咨询年纪主要体现在30岁～45岁左右，那也是投资咨询工作积极性、专业技能和服务心态最理想的年龄层。
与此同时，投资咨询的从业经验也日趋丰富多彩。参加调查投资咨询中，具有10年～15年从业经验的人最多，达130人，比例为23.05%；其次有着5年～8年从业经验，有103人，比例为18.26%；第三多人群是有着15年以上从业经验，有91人，占有率16.13%。
以上数据与2015年底对比，已经发生巨变。那时，证券日报调查显示：有着相关投资从业经验5年总数占45%，4年占9%，3年占17%，2年占11%，1年占15%。
业内人士分析，投资咨询从业经验的改变，缘故的因素很多，一是金融行业发展趋势日益完善，从业人员总体总数有所增加，从业经验丰富多样的投资咨询群体当然也会逐渐提升；二是这么多年证券经纪人转型发展，大多数人要不最后变为投资咨询，要不变为销售人员；三是以监督机构到组织这种年期间投资顾问业务的高度重视，吸引住许多证劵销售人员、投资分析师等换岗做投资咨询。
投资顾问精准化服务
任重而道远
在统计调查中，564名投资咨询回应所服务项目的用户总资产时，25.89%选了1亿～3亿，17.38%选了1亿下列，14.36%挑选3亿～5亿，7.8%挑选5亿～8亿，6.03%挑选10亿～15亿，5.67%选了20亿～50亿，5.5%挑选50亿左右，5.14%选择了8亿～10亿人民币，3.19%挑选15亿～20亿人民币。
相对应的，在回答“您觉得您目前所服务项目的用户资产状况”时，有50.35%挑选适度，42.55%挑选过少，只有5.32%和1.77%的投资咨询挑选较多或大大的超过自己能力圈。
有证券公司投顾业务人员剖析，从以上2个调查结果来说，投资咨询在为客户服务总资产上，对自己的能力认知能力十分自信心，但不想客户群太多，都希望能服务项目单一资产规模大的高净值人群客户群，所以目前A股投资人绝大部分是股民。
“我们现在提供服务的客户群，总资产最少需在30万或以上，30万以内的现阶段几乎没有投资顾问遮盖。”一家中央企业集团旗下证券公司投顾业务相关负责人表示，现阶段不太可能保证顾客所有遮盖，间距真正意义上的精准化服务还有很长的路要走。
这一点，就目前投资咨询平时对顾客服务方法、次数和具体内容可见一斑。调查显示，时下投资咨询为客户服务数最多的方式就是“一对一微信”，比例高达84.93%；其次手机，比例为81.56%；第三是碰面，比例为67.38%；第四是“微信聊天群或QQ群”，占有率也是有45.21%。
在投资咨询与客户交流工作频率上，29.61%选了随时随地，有23.23%挑选一个月两三次，19.86%挑选一周两三次、13.3%选择了“有急事联络，没事不联络”，8.33%挑选“一个季度两三次”，只有4.08%的投资咨询挑选“一天一次”。
如同一位有着15年投资经历的投资咨询所说，现阶段投资咨询获客更多的是当做一份工作来看待，并没有完全发挥自己能动性，若若想要鼓励投资咨询，就必须要让自己的付出与收益正相关，或者把投资顾问的业绩考核和增收、顾客的升值结合在一起考评。
（大量报导见A4版）
大众商报(大众商业报告)所刊载信息，来源于网络，并不代表本媒体观点。本文所涉及的信息、数据和分析均来自公开渠道，如有任何不实之处、涉及版权问题，请联系我们及时处理。大众商报非新闻媒体，不提供任何互联网新闻相关服务。
本文仅供读者参考，任何人不得将本文用于非法用途，由此产生的法律后果由使用者自负。如因文章侵权、图片版权和其它问题请邮件联系，我们会及时处理：tousu_ts@sina.com。
打开微信，点击底部的“发现”
使用“"扫—扫"即可将网页分享至好友
举报邮箱: Jubao@dzmg.cn 投稿邮箱：Tougao@dzmg.cn
未经授权禁止建立镜像，违者将依去追究法律责任
大众商报(大众商业报告)并非新闻媒体，不提供任何新闻采编等相关服务
Copyright ©2012-2023 dzmg.cn.All Rights Reserved
湘ICP备2023001087号-2