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股票基金守候摆脱三大特点孔子“出战”也枉然
证券日报新闻记者 余世鹏
唤得先辈孔子也登场，股票基金守候折起来了。
近日，深圳一家基金管理公司官微连推《先贤孟子的投资哲学》，引入“谦谦君子有终身之忧，无一朝之患”等古话表明解决短期波动的投入心态——仅需安稳长期投资，就有机会取得好收入。只不过是在孔子投资哲学的鼓励下，股票基金广告宣传仍没忘记适度交叉，基金管理公司好像逃不过借势“守候”以提高销量之虑。
在电商博奕环节，销售市场陪伴提升基金管理公司可见度的重要组成部分，很多的陪伴服务也出现了了媒介新鲜、具体内容有意思、互动新奇等优点，但是因为过度偏重于卖东西和吸引投资人，股票基金守候中“上重下轻”的情况也十分突出。长期性根据励志鸡汤抚慰小股民心态，却关键时刻没有给小股民给予确立建议，这种股票基金守候已经被专业人士称之为“一概而论，缓解压力但是不看病”。怎样改变这一现状，真真正正以投资人为核心，是促进基金行业高质量发展又一关键课题研究。
优良守候造就企业品牌
守候，是基金管理公司与其说“衣食父母”互动交流的重要手段。从证券日报新闻记者最近调查的几家企业来说，守候既需要电子商务、互金、品牌推广等职业适用，还要策略分析师、私募基金经理等行研工作人员参加，这早已是一套高成本、部门协作、系统化的运行步骤。
创金合信基金对证券日报新闻记者详细介绍，该企业通过投教基地“合信岛”进行投资知识体系构建，建立了一套根据顾客全生命周期陪伴服务管理体系，该系统会根据不同的场景全自动开启不一样服务规范。比如，在这个市场连续下跌的特殊情况下，相对应服务规范全自动开启后，有4个精英团队相互配合进行守候行为：具体内容精英团队会提升守候新闻资讯推广；行研精英团队会融洽大量私募基金经理添加直播间，为小股民解疑释惑；社群营销精英团队会暖心缓解顾客心态；论坛精英团队会到论坛和客户积极互动，回应客户需求。
在表达形式上，守候工作中形式多样。博时基金对证券日报记者说，企业根据不同受众群体给予多元化投教业务，创立了“投资知识1号公司”“博时项目投资汇”等渠道；在门店，企业每一年还进行百余场培训和投教主题活动，并参加“股东来了”“一司一省一高等院校”“基金行业话养老服务”以及由监管部门牵头组织的投教新项目。
在自己的行业，守候工作中则认真细致。国投瑞银基金顶尖投资理财策略分析师魏衡对证券日报记者说，每星期会编写一期投资理财手记，以短故事来讲述私募投资基本原理，目前已经展开了70期，总篇幅贴近9万字符。与此同时，他也会在每星期和每月底各自做一期“金融串串香”“共读经典”直播间，与投资人即时交流。
“证券基金通过25年发展已经到了知名品牌博奕环节，销售市场陪伴提升企业可见度的重要一环。”派克斯研究所对证券日报记者说，可以把基金公司的知名品牌传达到投资人脑子里而得到信任，将让基金管理公司长期性获利。
有效陪伴具有三大特征
销售市场守候有节奏可循吗？怎样才能达到高效的销售市场守候？
创金合信基金觉得，高效的销售市场守候具有三个特点：一是时效性。在市场出现紧急事件、市场行情变化较大或净值变动等情况时，立即为小股民解疑释惑，避免因为信息的不对称导致小股民持基感受欠佳。二是应用性。销售市场持续走低所造成的不断亏本，会大大严厉打击小股民项目投资心态。只有从小股民具体角度出发，处理小股民真真正正关注的问题，才算是有效的陪伴。三是营销的概念。有效陪伴不可是一次性、“快餐化”情绪守候，更要注重对小股民后续长线投资内容进行耳濡目染的正确引导。
在魏衡看起来，守候不同于文化教育，是公平、同理心、彼此之间共享温馨能量旅程。有效的陪伴必须不断努力去做，且保证有趣又有价值观念。“基本的投资知识在网络上就可以找到，简单生搬硬套没法为投资者产生增加量认知能力，陪伴服务务必用心去做具体内容，比现有的具体内容更加深入，或比现有的论述更浅出，发掘到你们缺乏关心但实际上显著存有的认知盲区。欠缺价值观念、纯低俗化内容也许也有非常好的浏览量，但有意思陪伴需承重长线投资等价值观念，那样才能带来潜移默化的守候使用价值。”
“媒介新鲜，内容精准推送小股民心里。”博时基金所提供回答更为简约。博时基金表明，在不间断地投教鼓励下，投资人多元化投资、多元化配备、长线投资的观念已大幅度提升。近些年投资人拥有单支基金平均时间变长，尤其是基金数量提升万个以后，投资人购买基金的次数提高比较明显，而售出基金次数减少，愈来愈能“管住手”“拿受得了”。除此之外，越来越多投资人明白“不必不能把鸡蛋放在一个口袋里”，选了不同种类股票基金开展财产分散化配备。
卖东西逻辑思维导致“一概而论”
从实际工作流程上来说，股票基金陪伴服务仍然存在诸多问题。
最突出的一个关键是卖东西逻辑思维较浓，促使股票基金守候“上重下轻”。上海市橘涞金融服务有限责任公司创始人兼经理王文清对证券日报记者说，股票基金守候应围绕基金投资者感受的全部周期时间，包含买进、拥有、赎出三大阶段，可现实陪伴主要体现在“促进小股民下定决心买进”环节（相匹配基金公司的卖东西），然后两阶段尤其是涉及到股票基金赢亏的赎出环节，股票基金守候欠缺驱动力、资金投入不够，进而产生“上重下轻”的病症。
王文清觉得，基金管理公司销售顾客占有率低，不能直接应对绝大多数顾客，因而很难做到出示有目的性的守候。这便见到，在这个市场波动期内，根据相对高度可变性，基金管理公司更偏重于少发音，或仅发布一些在各类自然环境都适合的“励志鸡汤”来抚慰投资者情绪。“销售市场守候应当紧紧围绕协助投资人完成‘获取收益、减少损害’目标，可在重要时段得出确立建议，包括了很明确的销售市场分辨，也包含根据投资人权益出发黄金操作建议，但是这无法根据公布方式完成。基金管理公司做为销售市场密切关注的关键所在买家，公布看久的立场比较实际，公布唱空见解会因为可能引起争议逐渐变得十分谨慎。”在王文清看起来，这种销售市场守候大量仅仅“缓解压力”佳药，并不是“看病”妙方。
派克斯研究所坦言，基金公司的销售市场守候一定程度上是一种“一概而论”，即没法立在真正意义上的理财规划和小股民权益角度上得出切实有效的提议。例如，基金管理公司经常会在底点号召大家购买基金，但难保证在这个市场超温时“闭店”停销股票基金，也做不到让小股民赎出自己的产品去看向其他企业更加好的同行业。
要和买方投顾真真正正捆缚
国寿安保表明，销售市场陪伴“把股民权益摆在首位”观念的一种展现方式。只有把销售市场守候根植于股票基金售前服务、售中服务、售后维修服务全过程，了解顾客在整个投资流程里的要求、难题与挑战，才能更好的改善服务管理体系。
需要解决上述股票基金守候难题，王文清觉得在这个市场守候以外，基金管理公司更应该与投资人创建真正意义上的“信赖”。例如，提高基金管理公司清晰度，投资者们见到企业积极主动提高管理能力和解决不确定性风险努力与行为；发布进一步均衡基金管理公司短期收益或长期利润的姿势动作对策；除此之外，更加积极主动的ESG行为，也有利于提高投资人的信赖。
王文清还强调，除基金公司的勤奋外，更现实生活的方式是促进更专业的买方投顾能量，根据高效的制度管理让买方投顾组织利益与股民权益完成真真正正捆缚，促进买方投顾组织从投资人权益考虑，根据投资人会计需求与风险承受度作出项目投资全过程陪伴。
派克斯研究所还认为，改进股票基金守候现况必须第三方的全程参与，“守候是从系统化迈向‘定向推广’，从最早销售市场讲解、盈利分析和产品报告等基础守候，到如今的股票基金首购、服务平台首购、初次造成盈利等连接点守候，再从将来对于自我的订制守候，这种预计在AI科技的支撑下完成。”
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