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提升投资顾问发展战略一举多得
证券日报新闻记者 孙翔峰
从管理结构、人员配备、考核机制等各个方面来说，投顾业务在券商业务领域中的发展战略亟待提升。
现阶段，许多组织依然会投顾业务定位于服务项目或是协助单位。在证券日报的此次调研中，有63.89%的机构认为投顾服务的核心就是为其提供投顾产品为客户服务，进而产生投资顾问收益；75%机构将投资顾问精英团队定位于资产管理协助单位，根据塑造投资顾问工作人员的投资顾问水平，提高面向用户的服务水平，从而推动商品销售等；66.67%机构将投资顾问精英团队定位于支持部门，给予证券经纪业务附加的投资咨询服务，为用户开发及服务、线上营销、渠道开拓等给予支持。
人员配备层面，参加此次调研活动36家银行中，投资顾问机构或团队总数在5~20人和人之间的比重63.89%，10~20人和人之间的比重27.78%，总数在20人以上的也仅仅占有率30.56%。在庞大证券公司总公司体系里，不够20人的团队配备显见薄弱。
无论从现况来说，还是对于市场发展的角度看，投资顾问在券商公司发展战略里都有必需进一步提高。
最先，提高投顾业务战略意义是促进市场拓展的现实需求。从调研情况看，仅有38.89%的部门对投顾业务配有独立的KPI，而且投顾业务有关权重比例在10%之上，超出20%机构乃至没有对投顾业务配有独立的KPI，这就意味着大部分投资顾问的工作重点务必放到其他综合服务上，无法对客户进行全面服务。因为单位精准定位稍低，大部分机构投资顾问总公司并没有批准设立的基金投顾业务团队，没法认真贯彻管理方法用意，造成业务流程发展缓慢。
次之，发展趋势投顾业务能够帮助证券公司解决非常大的减费工作压力。从海外市场来看，证券公司佣金不断下降趋势明显，尤其是互联网券商的高速发展，促使一些证券公司单客的边际效益不断下降，一部分证券公司具有了更多的减费不理智。投顾业务能够在原有佣金的前提下，进一步挖掘单客使用价值，提升证券公司风险预防水平。
除此之外，投顾业务完成投资人利益组织权益统一，是证券公司融入中国资本市场转型发展，服务百姓投资需求、达到老百姓资产资本增值的主要运营模式。不论是证券投顾或是基金投顾，通过提高AUM（资产管理规模）收费方式占有率、调节一线投资顾问考评体系等，能够减少证券公司对成交量、金融业产品代销经营规模等相关信息的依赖性，进一步推动投资人向股票投资、长线投资等转型发展。
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