旅游频道
标准投资人综合性帐户设立监督机构将监督检查实施情况
证券日报新闻记者 刘艺文
近日，中国证监会机构部向各证券公司颁布了最新一期机构监管通告。通告标题为《加强涉诈风险管控 规范开立综合账户》。消息称，管控先前组织开展了账号管理功能优化示范点，为了加强涉诈风险防控，证券公司理应标准设立综合性帐户，持续提高用户行为问题、可疑交易识别能力。
下一阶段，中国证监会将会对证券公司贯彻落实《证券经纪业务管理办法》和完善进行综合性帐户改革试点状况进行监督检查，对违规违纪公司及责任人从严从重解决。
消息称，为提升证券公司账号管理作用，提升用户体验，符合多样化要求，中国证监会早期组织开展了账号管理功能优化示范点；示范点至今， 整体运行平稳，领域组织和投资者体现优良。通告提醒，为了加强涉诈风险防控，各证券公司理应标准设立综合性帐户，持续提高用户行为问题、可疑交易的识别能力。
首先提升客户身份识别。证券公司理应认真落实《证券经纪业务管理办法》规定，在账号设立阶段贯彻落实账户实名制规定，尤其是关心运用线上渠道在各个城市服务网点异地开户、大批量银行开户、代理开户等行为问题，采取有力措施核查帐户控股股东，预防非法分子利用股票账户开展涉诈洗黑钱主题活动。
同时要标准设立综合性帐户。综合性帐户示范点企业理应不断完善综合性帐户设立环节风险管控措施。股民申请办理设立综合性帐户时，应该充分考虑其一般银行开户时间、资产规模、交易明细、诚信信息和以往合规管理状况等多种因素，谨慎、标准给投资者设立综合性帐户。投资人一般银行开户不满意三个月的，正常情况下不可向其设立综合性帐户，早已设立的，应当立即电话回访并重点加强买卖检测。
第三要高度重视可疑交易检测。各示范点证券公司理应对于综合性账户资金出现异常划拨创建异常交易监测因子，对于非买卖目地大额支付、短线操作特征明显、集中化转到分散化转走或分散化转到集中化转走、好几个账户交易授权委托存有交叉式或类同、境外交易命令等异常交易行为提升检测，及时鉴别剖析，确定为异常交易的依规递交可疑交易报告。
另外还要执行监管报告责任。各证券公司理应严格履行风控系统、合规管理监督责任，不断完善有关风险管控机制。公安机关和中国人民银行等有关单位向证券公司通告违规违纪案件线索、规定协助调查时，证券公司应当紧密配合，并立即向所在城市证监委汇报。
据统计，2021年12月初，广发证券、光大证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、中投证券、中信证券、申万宏源证券、国金证券等10家证券公司，允许其从创建综合性顾客帐户、容许同名的划拨、归类账号管理领域开展账号管理功能优化示范点。2022年底，银河证券、兴业证券也获准了示范点资质，示范点证券公司增加到了12家。
市场人士觉得，证券公司账号管理功能性的逐步完善对赋能业务自主创新、提高管理效益、提升服务体验、煅造核心竞争力等都极其重要。尤其是综合性帐户示范点作用的推出和完善，不仅仅是对顾客账号管理保障体系和结构的一次全新升级，或是打造出“帐户+服务项目随着顾客发展”方式，进而正确引导投资人有效、科学布局本身资产结构，促进财运管理模式转型的一个突破口。
有些示范点证券公司表明，为提升用户体验、提高服务水平，企业为顾客打造出综合性帐户，将普通账户、信用账户、期权账户开展关系管理方法，同时提供“三个一”服务项目：一键登录签约账户、一步式资金划转、一览财产全景图。
大众商报(大众商业报告)所刊载信息，来源于网络，并不代表本媒体观点。本文所涉及的信息、数据和分析均来自公开渠道，如有任何不实之处、涉及版权问题，请联系我们及时处理。大众商报非新闻媒体，不提供任何互联网新闻相关服务。
本文仅供读者参考，任何人不得将本文用于非法用途，由此产生的法律后果由使用者自负。如因文章侵权、图片版权和其它问题请邮件联系，我们会及时处理：tousu_ts@sina.com。
打开微信，点击底部的“发现”
使用“"扫—扫"即可将网页分享至好友
举报邮箱: Jubao@dzmg.cn 投稿邮箱：Tougao@dzmg.cn
未经授权禁止建立镜像，违者将依去追究法律责任
大众商报(大众商业报告)并非新闻媒体，不提供任何新闻采编等相关服务
Copyright ©2012-2023 dzmg.cn.All Rights Reserved
湘ICP备2023001087号-2