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示范点转基本 基金投顾业务流程迎高质量发展的
本报讯记者吴晓璐
6月9日，为完善金融市场资产管理作用，推进项目投资端改革创新，培养金融市场买家中介公司团队，中国证监会就《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》(下称《规定》)公开征求意见。
《规定》致力于进一步完善证券基金投资咨询工作法制体系，确立基金投资顾问业务流程实际标准监管实施细则，为该项业务流程长期性、标准、持续发展提供坚强法治保障。
业内人士认为，《规定》的实施对这个行业高质量发展的极其重要。广发证券资产管理联合会联席会负责人尹一春对《证券日报》记者说，相信随着基金投资顾问业务试点转基本，买家中介公司能量将日益壮大，服务项目将更加多元化，基金投资顾问业务流程在符合住户资产管理要求、改进金融市场项目投资端等诸多问题上都会充分发挥非常大的功效。
示范点达到预期目地
2019年10月份，中国证监会运行基金投资顾问业务试点。资料显示，截止到2023年3月底，一共有60家银行列入示范点，服务项目总资产1464亿人民币，顾客数量524万家，10万以下投资者占有率94%。
中国证监会表明，从示范点推进情况来说，基金投资顾问业务流程运行平稳，业务流程匹配性和发展前途赢得了销售市场各方面的整体认可和适用，示范点达到期望目地，已经基本具有转基本标准。销售市场组织和投资者广泛认为，促进基金投资顾问业务流程转基本，有益于培养技术专业买家中介公司能量，改进投资人服务与收益，提升金融市场资金结构，推动基金行业实现高质量发展。为稳步推进基金投资顾问业务流程，中国证监会拟定《规定》。
“本次《规定》公开征求意见对进一步推动财富管理行业升级转型买方投顾发展趋势极其重要。”尹一春表明，基金投资顾问业务流程通过贴近四年的示范点，其落实“客户至上”观念的买方投顾服务方式日渐获得越来越多投资人接纳和信任，这得益于基金投资顾问进一步降低财产起伏、改进顾客收益、正确引导长线投资等多个方面所发挥积极意义。
最新政策有三大转变
具体而言，《规定》主要包含三方面：一是延用示范点期内对“项目投资”主题活动规范和标准标准，强化对项目投资环节管控，进一步明确对管理方法型业务的监管，提升项目投资粒度分布等监管政策。二是加强对“咨询顾问”服务项目严格监管，催促正确引导领域恪守“咨询顾问”服务项目源头，不断丰富多彩服务项目含义，提升投资者适当性与服务配对管理方法，标准宣传推广个人行为，加强信义义务贯彻落实和利益输送预防。三是对于新的问题、新动向补足监督薄弱点，推动项目合规管理有序进行。比如，强化对投资咨询组织间及投资咨询与基金代销机构等其它企业合作获客的规范化管理，确立对投资咨询组织配备证券基金以外的其他新产品的规范化规定，免除私募基金经理之外的基金从业人员项目投资我们公司股票基金时锁定期的需求等。
尹一春表明，较之前管控标准，《规定》有三大转变：一是进一步强化了对“咨询顾问”提供服务的规定，激励基金投资顾问组织将资金规划、大类资产配置等列入业务范围，有利于领域不断发掘投顾服务含义、丰富多彩服务项目；二是对项目投资规范化管理和风险控制需求、投资顾问协作获客等标准进行了升级，更贴合示范点机构社会经验，有利于业务流程平稳发展；三是给出了基金投资顾问行业在服务项目住户养老服务需求领域的应用分配，同时将配备同类产品列入基金投资顾问标准，进一步扩大了基金投资顾问业务流程的发展前景。
在国联证券老总葛小波变换看起来，本次《规定》将配备同类产品列入标准，适度扩宽投资范围，是一个比较大的提升，对市场发展影响很大。“以往证券基金投顾业务以公募基金为重，伴随着投资方向范畴的提高，尤其是对于私募基金的扩展，有助于减少资产配置不确定性和减仓，减少组成种类中间相关性，提升夏普比率，对资产配置造成比较大奉献，也将会对投资人产生充分转变。”葛小波变换对《证券日报》记者说。
“除此之外，要求对投资比例的需求调节、提升投资顾问获客规范化管理，都能给行业带来一些主动转变。”葛小波表示。
恪守“咨询顾问”服务项目源头
除此之外，《规定》加强对“咨询顾问”服务项目严格监管，催促正确引导领域恪守“咨询顾问”服务项目源头。葛小波表示，针对基金投顾而言，“三分投七分顾”，更重要的是守候顾客的全过程，特别是零售客户，投资顾问必须正确引导投资人建立了长期投资方法和理财规划核心理念，坚持不懈开展股票投资，提高其长期性投资收益率，从而提升项目投资感受。
“《规定》关键催促正确引导领域恪守‘咨询顾问’服务项目源头，提升投资者适当性与服务配对管理方法，直取基金投资顾问业务流程发展的核心。”尹一春表明，基金投资顾问业务流程做为买方投顾业务流程，本质就是要想真正从用户角度出发，给予全投资期限持续跟进管理与陪伴服务，根据服务项目搞好适度性匹配、顾客预期管理与行为正确引导，进而和客户创建“信赖”。财运管理的核心是根据信赖，资产管理的经营主要是基于信赖的运营。一定要避免深陷对公司业绩较为和追求，防止顾客深陷对投顾服务“实用化”的错误认知。在监管进一步明确导向性和规范标准的前提下，相信未来朗诵每家组织都要在“咨询顾问”服务中提升探寻、深入践行。
在管理居民养老融资需求层面，中国证监会表明，充分考虑现阶段个人养老金制度仍然处于示范点初始阶段，拟待未来个人养老金制度较为成熟定形之后再适度引进基金投资顾问。
“在我国已经探索建立人民养老保障体系，尤其是养老保险金第三支柱。基金投顾坚持不懈长期性投资方法，与养老保险金具有较强的适配性。期待未来在管理养老保险金层面，基金投顾业务流程可以获取更多的政策扶持。”葛小波表示。
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