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财富管理服务是实现“长钱长投”的最佳途径
编辑《证券时报》 王蕊
近日，国联证券董事长兼总裁葛晓波在《2024年中国金融机构年度峰会暨2024年中国证券业财富经纪高峰论坛》上作了题为《全球经济新常态条件下财富管理转型之路》的主题演讲。他认为，随着低利率时代的到来，中国必然面临债券资产配置减少、养老金、基金等含权资产配置增加的趋势。
葛晓波表示，中国宏观经济已进入新常态，但居民财富配置趋势仍处于变革初期，由此产生的财富波动给投资者带来了一定的压力和影响。如何管理回调，提高投资者持有经验，需要财富经理在实践中长期总结和思考，以寻求合适的解决方案。
“新兴市场的股票自然波动很大。高贝塔产品的任何大幅回落都会对零售客户造成巨大伤害，不正确的预期也会扩大伤害。”葛晓波强调，财富管理服务是实现“长期投资”的最佳途径，财富管理客户的资金也具有最长的资金属性。关键是避免大幅回落，帮助客户建立科学合理的预期。
“以客户为中心开展财富管理业务，帮助客户资产长期保值增值，是金融机构把握金融工作人性的重要体现。”葛晓波认为，国内证券公司的财富管理能力明显不足，在交易多样化和专业化方面远远不够。在国际业务领域，国内证券公司的视角和能力也不足，难以提供真正的核心服务。
葛晓波表示，2019年正式启动的基金投资咨询试点业务发展了类似全权委托的新法律关系，预计将成为未来财富管理转型的重要武器。结合国联证券的探索经验，买方投资咨询业务实践预计将从管理结构、评估机制、品牌建设、配置体系和产品体系五个方面促进财富管理转型。
葛晓波提到，衍生品、私募股权基金、柜台产品和保险产品可能是未来买方投资的基本配置工具。”特别是衍生品和私募股权基金的另类投资往往具有低相关性和低贝塔的特点，可以有效地减少组合波动。”
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