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上海徐家汇商城有限公司关于公司利用闲置自有资金投资理财产品的公告
证券代码：002561 证券简称：徐家汇 公告编号：2023-023
上海徐家汇商城有限公司关于公司利用闲置自有资金投资理财产品的公告
公司及董事会全体成员确保信息披露内容真实、准确、完整，无虚假记录、误导性陈述或重大遗漏。
2023年4月25日，上海徐家汇商城有限公司(以下简称“公司”)2022年股东大会审议通过了《关于授权公司管理层利用闲置自有资金投资理财产品的议案》，同意公司在保证日常经营资金需求和安全的前提下，可以使用不超过8亿元的闲置自有资金投资理财产品。公司管理层可以在上述授权限额内购买一年内的金融产品，不得进行深圳证券交易所认定的风险投资，上述投资限额内的资金可以滚动使用。授权期限自2022年股东大会通过之日起2023年4月25日起12个月内有效。
2023年6月9日，公司子公司上海汇金百货有限公司与中国建设银行上海徐汇支行(以下简称“建设银行”)签订《中国建设银行有限公司单位结构性存款客户协议书(产品代码:3107300020230612001)》，利用闲置自有资金1亿元购买理财产品。
在投资金融产品之前，公司已累计使用闲置自有资金7亿元；金融产品投资1亿元，总投资不超过8亿元授权金额。有关信息现公告如下：
1.《中国建设银行结构性存款客户协议》(产品代码:3107300020230612001)
(一)理财产品的主要内容
1、认购资金总额：人民币1亿元。
2、产品期限：183天。
3、投资本金及收益支付:本产品为保本浮动收益产品，投资到期日由建设银行兑现。
4、提前终止协议：客户无权提前终止（赎回）本产品。
5、资金来源：公司闲置自有资金。
(二)产品风险提示
1、政策风险：本产品根据国家宏观政策、市场法律法规、相关监管规定等现行有效法律法规、相关监管规定的变化，可能影响产品验收、投资经营、清算等业务的正常进行，导致产品预期收入下降。
2、信用风险：如果建设银行在信用风险极端情况下被宣布破产，则可能会影响投资者的本金和收入支付。
3、流动性风险：产品到期后一次性支付本金和收入，投资者在产品存续期内不提前提取，不能满足投资者的流动性需求，可能导致投资者在需要资金时随时无法实现。
4、市场风险：本产品存续期间，可能涉及利率风险、汇率风险等市场风险，导致单位结构性存款产品实际收入波动。
5、利率和通货膨胀风险：在产品存续期内，如果市场利率大幅上升，产品年收益率不会随着市场利率的上升而上升，投资者的实际收益率可能低于通货膨胀率或实际市场利率。
6、不可抗力和事故风险：包括但不限于自然灾害、金融市场危机、战争等不可预见、不可避免、不可克服的不可抗力事件或银行系统故障、通信故障、投资市场停止交易等事故，可能影响产品的建立、投资运营、资金返还、信息披露、公告通知，甚至可能导致产品收益率下降甚至本金损失。
(三)公司与建设银行无关。
二、风险防范措施
1、公司董事会授权管理行使投资决策和监督，公司财务部门应及时分析和跟踪产品方向、项目进度，及时向管理报告，管理发现有不利因素或判断或不利因素，应及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
2、根据公司投资理财的相关管理制度，建立管理台账和会计科目，做好资金使用的会计统筹会计工作。
3、公司内部审计部门负责审计和监督投资资金的使用和保管，每季度末对所有产品投资项目进行全面检查，合理预测投资可能的收益和损失，并向董事会审计委员会报告。
4、鉴于经营者的风险，公司计划实施岗位分离操作，实现投资审批、资金进出账户、认购赎回操作的分离。同时，专人负责保存资金账户密码，并定期修改。
5、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督检查，必要时可聘请专业机构进行审计。
6、根据监管部门的规定，公司将在定期报告中详细披露报告期内的投资产品项目及相应损益。
三、本公告日前12个月内投资理财产品
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指定媒体《证券时报》发表在上述公告的相应日期、《上海证券报》和巨潮信息网(www.cninfo.com.cn)。
四、对公司日常经营活动的影响
1、与股票及其衍生品、基金等风险投资相比，公司谨慎选择投资金融产品，投资风险可控。此外，公司在保证公司日常经营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金投资金融产品。公司管理层已充分估计和计算，并做好相关资金安排，不影响公司日常资金的正常周转或主营业务的发展。
2、通过适度投资，可以进一步提高资本使用效率，获得一定的投资效益，提高公司整体业绩水平，为投资者获得更多的投资回报。
五、专项意见
1、2023年3月25日，独立董事意见(www.cninfo.com.cn)《独立董事关于2022年相关事项的独立意见》发表；
2、《证券时报》2023年3月25日详见监事会意见、《上海证券报》和巨潮信息网(www.cninfo.com.cn)公司第七届监事会第十三次会议决议公告。
六、备查文件
1、《关于授权公司管理层利用闲置自有资金投资理财产品的公告》；
2、2022年股东大会决议；
3、第七届董事会第二十四次会议决议；
4、公司第七届监事会第十三次会议决议；
5、《独立董事关于2022年相关事项的独立意见》。
特此公告。
上海徐家汇商城有限公司董事会
二〇二三年六月十三日
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