财经频道
投资顾问关心三大问题:考评、鼓励与中后台适用
证券日报新闻记者 王蕊
自2019年10月全面启动示范点开始，基金投顾业务流程至今仍然不满意4年，买方投顾创新之路刚开始。也正因为如此，于A股市场的7.46千位证券投顾来讲，转型发展买家相当于一步一步地趟出一条新的方向。
本次，证券日报对564名证券投顾工作人员、36家投资顾问具有组织进行调查，务求呈现投资顾问领域全景，展现她们工作上的辛酸苦辣。数百份问卷调查身后，投资顾问最关心的三大关键字呈现：考评、鼓励和支持。
号召降低
私募投资考评
现如今财富管理转型己经5年，买方投顾核心理念渐近人的内心，但一些采访的一线投资顾问具体体会则是，好像脱离了资产管理初心。在一线投资顾问眼里，一些组织过度关心增收额度、不足客户至上、仍然延用产品代销逻辑性、无弹性考核制度……全是现阶段组织在制订考评环节中普遍存在的不足。
号召降低私募投资考评，几乎成为投资顾问的主要需求。有投资顾问感叹，如今证券公司投资顾问经常被看作商品销售或银行开户设备，乃至顾不得顾客是不是挣钱。“企业直接将销售任务下，设备亏本造成服务项目难度比较大。”广东省一位投资顾问表明。
“应当建立领域投资顾问评价机制，让投资顾问真真正正致力于市场调研及顾客服务，减少一些营销推广相关的工作。”深圳市一位从事超15年的老投资顾问说。
另一个领域广泛认可是，对于证券投顾的激励制度并不算高，乃至在人们眼里是“拉跨”的。接纳问卷调研的564名投资顾问中，仅有12人觉得自己现阶段获得的酬劳性价比非常高。此外，觉得薪资性价比高比较低的比例为45.21%，觉得“非常低”的比重也是有18.79%。
江西省一位杰出投资顾问表明，“要突出投资咨询其价值，必须要在薪资待遇上给与充足重视。”
弱市场行情产生舆论压力
一个客观存在限定是，A股市场不景气给投资顾问获客带来一些不良影响。在调查中，投资顾问叙述工作上遇到的问题时，“信赖”变成了高频词。
在相关564名投资顾问中，有较高达75.54%的人认为，顾客偶尔遵从自身专业指导。广东省一名投资顾问表明，顾客自主决策意愿强烈，特别是在互联网技术客户黏性差，警惕性高，拒绝交流的都许多。
“顾客思维能力不一，针对投资顾问推荐的接受程度较弱，基本上或是在市场上无牵无挂。”应对市场走势不景气、投资顾问身心俱疲、散户占多数的客观条件，辽宁省一位杰出投资顾问无可奈何道。
大量投资顾问表明，因为总公司强烈推荐的个股、商品状态低迷，造成顾客信任感降低，进一步造成投资顾问获客更加艰难。36家具有公司中，有75%机构直言，接到数最多的举报是强烈推荐对策亏本，而服务不到位立即或效率低下的投诉则占41.67%。
也是有投资顾问提议，应对市场变化，投资顾问考评需向资管行业学习，考核期长短结合，制订弹力考核制度，而非一刀切的看增收或分销。
期待更多中后台适用
值得关注的是，在这个市场起步晚、管理权比较有限的大环境下，不论是金融企业或是证券投顾，都是在摸石头过河。总公司如何有效支撑点一线投资顾问获客，投资顾问怎样切实有效地反应销售市场响声，目前还没有产生靠谱体制。
调研数据表明，仅有26.77%的投资顾问觉得企业中后台机构对工作中有很大的帮助，而47.17%的人往往觉得协助一般乃至没有任何协助。一样，有25.89%的人觉得公司提供研究思路对于工作有很大的帮助，而48.94%的人往往觉得效果一般或没啥用。
有证券投顾觉得，现阶段投资顾问发展趋势的主要阻拦，是当下企业登记并未化作具体的共识。过于谨慎的合规管理规定，在一定程度上阻碍了投顾业务的高速发展；会计营业收入必须则迫使金融企业大量向产品代销学习，忽略了客户权益，顾不得更为长久的基础设施。
换句话说，一线投资顾问要解决“市场销售”“在线客服”精准定位，成为真正的帮助企业开展决策的参谋长，除开自身的努力以外，也要企业从上至下适用。调查表明，子公司一线人员广泛对总公司的数字化赋能体会较浅，并期待未来可在学习、消费者行为数据分析、行研价值输出、新闻资讯、数据统计分析及层面获取更多的协助。
一名来自北京的投资顾问表明，希望领导可以为业务员给予“一站式数据可视化顾客投资情况与分析”。也有的投资顾问明确提出，期待提升获客高效率，比如把投资顾问业绩表现收益滚动更新，给与投资顾问更多创造环境和投资顾问生产制造视频的产品升级。
本文仅供读者参考，任何人不得将本文用于非法用途，由此产生的法律后果由使用者自负。如因文章侵权、图片版权和其它问题请邮件联系，我们会及时处理：tousu_ts@sina.com。
打开微信，点击底部的“发现”
使用“"扫—扫"即可将网页分享至好友
举报邮箱: Jubao@dzmg.cn 投稿邮箱：Tougao@dzmg.cn
未经授权禁止建立镜像，违者将依去追究法律责任
大众商报(大众商业报告)并非新闻媒体，不提供任何新闻采编等相关服务
Copyright ©2012-2023 dzmg.cn.All Rights Reserved
湘ICP备2023001087号-2