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公募基金投资顾问拟订最新政策 培养金融市场买家中介公司团队
证券日报新闻记者 程丹
中国证监会昨日就《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》（下称《管理规定》）公开征求意见，进一步完善金融市场资产管理作用，推进项目投资端改革创新，培养金融市场买家中介公司团队。
中国证监会表明，2019年10月，中国证监会运行基金投资顾问业务试点。从示范点推进情况看，基金投资顾问业务流程运行平稳，业务流程匹配性和发展前途赢得了销售市场各方面的整体认可和适用，示范点达到期望目地，已经基本具有转基本标准。销售市场组织和投资者广泛认为，促进基金投资顾问业务流程转基本，有益于培养技术专业买家中介公司能量，改进投资人服务与收益，提升金融市场资金结构，推动基金行业实现高质量发展。为稳步推进基金投资顾问业务流程，中国证监会制定了《管理规定》，旨在进一步完善证券基金投资咨询工作法制体系，确立基金投资顾问业务流程实际标准监管实施细则，为该项业务流程长期性、标准、持续发展提供坚强法治保障。
《管理规定》主要包含三方面具体内容，一是延用示范点期内对“项目投资”主题活动规范和标准标准，强化对项目投资环节管控，进一步明确对管理方法型业务的监管，提升项目投资粒度分布等监管政策，针对单独顾客拥有单支股票基金不得超过其授权委托资产20%，某些种类股票基金以外；针对单独基金投资顾问组织，全部企业型顾客电脑配置单一只基金不能超过该基金总份额的50%，货币型基金、敞开式债券型基金不得超过20%，并要求管理员搞好监测监控和流动性管理，在占比贴近限制时，告之基金投资顾问组织。
二是加强对“咨询顾问”服务项目严格监管，催促正确引导领域恪守“咨询顾问”服务项目源头，不断丰富多彩服务项目含义，提升投资者适当性与服务配对管理方法，标准宣传推广个人行为，加强信义义务贯彻落实和利益输送预防，重点强调基金投资顾问组织应根据顾客状况配对服务项目，在了解客户需求状况前，不可展现基金组合对策，在执行配对前，不可展现历史时间销售业绩。
三是对于新的问题、新动向补足监督薄弱点，推动项目合规管理有序进行。比如，强化对投资咨询组织间及投资咨询与基金代销机构等其它企业合作获客的规范化管理，确立对投资咨询组织配备证券基金以外的其他新产品的规范化规定，免除私募基金经理之外的基金从业人员项目投资我们公司股票基金时锁定期的需求，服务项目居民养老融资需求。引导基金投资顾问业务立足于达到住户多元化养老服务必须，包含规定基金投资顾问组织全方位了解客户需求养老服务需求，应用资金规划、理财规划、基金研究水平，提供可靠、稳定、长期性专业服务。适用基金投资顾问组织依据投资人不一样资金投资目的和时限实施服务配对。除此之外，充分考虑现阶段个人养老金制度仍然处于示范点初始阶段，拟待未来个人养老金制度较为成熟定形之后再适度引进基金投资顾问。
截止到2023年3月底，一共有60家银行列入基金投资顾问业务试点，服务项目总资产1464亿人民币，顾客数量524万家，10万以下投资者占有率94%。
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