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转型为投资方案供应商 基金直销渠道悄然转型
转型为投资方案供应商
基金直销渠道悄然转型
◎记者 朱妍
今年以来，在华安基金、广发基金等龙头公司的带领下，基金直销渠道悄然向投资方案供应商转型，展现了产品供应商的形象。
基金公司直销渠道的优缺点是什么？许多基金公司认为，与一些分销平台相比，流量无疑是基金直销渠道的弱点。然而，与第三方平台提供的大量投资和教育公司不同，基金直销渠道可以通过个性化服务提高用户忠诚度，逐步扩大其影响力。
转型号角吹响
上半年市场整体盈利效应减弱，基金销售陷入僵局，基金直销渠道悄然转型，成为投资方案供应商。
近日，华安基金直销app 5.0版在线。使用后，记者发现其应用程序主页已经从原来的超市货架模式转变为资产配置模式。这意味着新的直销应用程序已经开始转向买家的视角。除了关注产品选择推荐外，它还倡导“投资前配置”的投资理念，使投资者进入沉浸式产品选择和资产配置场景。
今年第一季度，广发基金官方微博也进行了修订，改变了过去“超市”和“收入”的传统模式，从客户的投资需求出发，匹配了更合适的投资解决方案，更好地整合了基金投资咨询服务。例如，其新的配置模块可以根据长期投资、稳定增长、儿童教育、养老金规划等提供不同的资产配置解决方案。
基金直销至十字路口
传统的供应商直销模式面临着严峻的考验。据道乐研究院统计，2022年，约有10家基金公司的应用程序宣布下架。
基金直销已经到了十字路口。一些基金公司承认，公司直销渠道的收入不能覆盖应用程序的运营成本。
与过去的产品供应商形象不同，近年来，基金直销开始整合投资理念，试图提供投资解决方案，为摆脱困境找到新的出路。
“根据过去的经验，销售短期收益率高的产品效果很快，但从长远来看，它可能会损害用户的信任。真正将投资理念融入基金直销需要一定的勇气，并将牺牲一些短期效益。”上述基金公司的人士告诉记者，改变最好是自上而下的战略推广，这需要基金公司的高级管理层从长远来看。
个性化服务大有可为
“在一些流量大的基金代销平台上，我确实接受了很多‘顾’的投资、教学、陪伴和服务。但在这些海量内容中，我真的不想看太多。平台对我了解不多，很多时候解决不了我的投资问题。”有网友感慨地说，这种“顾”是有量的，但缺乏质量。
许多基金公司认为，缺乏流量是基金直销的弱点。然而，与第三方平台“大规模”提供的投资和教育公司不同，基金直销可以通过个性化服务提高用户忠诚度，逐步扩大其影响力。
富信产品经理张怀若认为，直销渠道是基金公司接触客户的重要窗口，也是基金公司建设和深入挖掘私有领域生态的重要方向。通过直销，基金公司可以获得大量的用户肖像和行为数据，以真实数据为导向，提供更好的服务。
“直销渠道客户对基金公司有较高的品牌意识和认同感。我们希望通过直销渠道为他们提供更好的投资和金融服务，而不辜负他们的信任。基金公司可以通过开发直销渠道，将其投资和研究专业能力转化为个人客户的服务能力，而不仅仅是产品供应商。”广发基金相关负责人表示。
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