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商业保险系私募基金已超77只 投资策略钟爱科技创新和大健康产业
本报讯记者冷春柳
商业保险私募基金再添组员。记者了解到，中国人保科技创新私募股权投资基金（武汉市）核心（有限合伙企业）（通称“中国人保科技创新私募基金（武汉市）”）前不久创立，这就意味着中国人民保险集团旗下的第三只私募基金创立。
“从公司名字便能够得知，投资基金关键看向科技创新行业。”一位保险行业专业人士向《证券日报》记者说，现阶段，商业保险私募基金最爱项目投资的两大行业为健康产业和科技创新行业。采访业内人士表示，在年利率不断下滑的大环境下，险资将加大股份投资力度，商业保险私募基金都将不断扩充，但是目前商业保险私募基金运行时长还比较短，还需要在行研和风险控制下功夫，其长期投资怎样尚未可知。
商业保险私募基金经营规模超5500亿人民币
据统计状况的专业人士向记者介绍，中国人保科技创新私募基金（武汉市）是人保资本保险资产管理有限责任公司（通称“人保资本”）分公司人保资本股权投资基金有限责任公司（通称“人保资本股份”）新成立的私募基金。人保资本股份是基金托管人，中国人保财险、人保寿险和人保健康是重要投资人，根据这样的方式，促使险资的股权投资基金更为社会化。
人保资本股份是中国人民保险集团旗下唯一的商业保险私募基金管理人，之前已经开设二只私募基金。在其中，人保健康养老服务投资基金开设于2018年，中国人保上海科创基金开设于2020年，二只股票基金总数量各30亿人民币。
采访业内人士表示，在险资增配股权投资基金的大环境下，商业保险私募基金将继续发展壮大。
从整个行业来说，近几年商业保险私募基金团队迅速发展壮大。保险资管研究会2019年逐渐发布保险私募基金的工商登记注册数据信息，当初申请注册规模达到1050亿人民币。之后，2020年、2021年、2022年的工商登记注册经营规模分别是1339亿人民币、1071亿人民币、1218.28亿人民币，持续4年经营规模过千亿。截至今年3月底，保险业总计注册登记的保险私募基金77只，经营规模5516.58亿人民币。
工银安盛人寿副总、首席投资官郭晋鲁在近日举办的“2023国内投资企业年会”中指出，险资增配权益投资、股权投资基金则是内在驱动力和必然趋势，逻辑性十分明确。一方面，股权投资基金是险资有绝对优势的行业，亦是其提升长期投资、支持实体经济，用市场配置资源的需求；另一方面，在我国年利率不断下降，传统固定收益财产比较难达到险资债务的规定，因而，提升股权投资基金的趋势是确立的。
据郭晋鲁详细介绍，现阶段险资配备中，约6%的资金用于直接股权投资，约2%为间接性股权投资基金，投资理财产品包含股权基金、股权投资、保险私募基金、股权投资计划等。
2015年，险资开设私募基金得到监管措施适用，使险资在参加私募基金市场方面赢得了更高管理权，除了能项目投资第三方私募基金，还能够自主开设与投资保险私募基金。自此，好几家险资组织变成私募基金管理人，包含国寿投资保险资产管理有限责任公司集团旗下的国寿资产、国寿金鼎，安全创赢资本管理公司、太保私募公司、远见卓识同创资产、人保资本股份及其北京市泰康投资等。
追寻产业协同及长远发展
现阶段，商业保险私募基金最亲睐两大投资行业是健康产业和科技创新行业，大健康领域关键项目投资和仁科技和康养机构，科技创新行业以投资“专精特新企业”企业及“双碳战略”相关产业为主导。
据记者了解，某商业保险私募基金管理人集团旗下60亿的管理规模，有26.1亿人民币转向了健康养老科学基金，18.2亿人民币转向了科创基金新项目，两个产业投资比例大约为74%。
采访业内人士表示，大健康领域的投入和保险产业联动性不错，科技创新领域内的成长型或长期发展前途被看好。在大健康领域，除开人保健康养老服务投资基金、中国人寿保险集团旗下国寿大健康基金，在今年的3月份，大家保险首个健康养老产业私募股权投资基金开设进行，管理规模50亿人民币。大家保险表明，本基金专注于老年产业行业项目投资，包含创变商业保险主营业务持续发展的养老服务中心合理布局及养老服务产业上下游高品质公司股权等。
一位不愿具名的险资投资人员对记者表示，从发展趋势来看，商业保险私募基金将继续扩充，在股权投资基金行业充分发挥更重要作用。但还需要注意，商业保险基金管理公司遭遇别的PE、商业资本等竞争者，对可投项目及风险控制难度很大。现阶段，商业保险私募基金运行时间很短，总体处于不断开设和注资投资阶段，其长期投资怎样？有什么风险性都还要密切关注，投资者一定要做好回报率大跳水、投资期限比较长的提前准备。
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