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招商银行股份有限公司第十二届董事会第十九次会议决议公告
a股简称:招商银行a股代码:600036公告号:2023-034
招商银行股份有限公司
第十二届董事会第十九届会议决议公告
公司董事会和全体董事保证公告内容不存在虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
招商银行股份有限公司(以下简称本公司)于2023年6月15日通过电子邮件发出第十二届董事会第十九次会议通知，并于6月19日书面签字召开会议。会议应有14名董事和14名实际董事。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《招商银行股份有限公司章程》的有关规定。
会议审议通过了以下议案：
一、审议通过了《与金地(集团)有限公司关联交易项目的议案》。
同意：14票 反对：0票 弃权：0票
二、审议通过了《与招联消费金融有限公司关联交易项目的议案》。
相关董事王亮回避表决。
同意：13票 反对：0票 弃权：0票
三、审议通过了《与招商银行金融租赁有限公司关联交易项目的议案》。
相关董事王亮回避表决。
同意：13票 反对：0票 弃权：0票
以上三项相关交易详情请参考我公司在上海证券交易所网站上的同时（www.sse.com.cn）、香港交易结算有限公司网站(www.hkex.com.hk)和公司网站一起(www.cmbchina.com)发布的日常关联交易公告。
四、审议通过了《董事会对高级管理层的定量授权标准(2023年修订版)》。
同意：14票 反对：0票 弃权：0票
五、审议通过了《关于制定预期信用损失法实施细则的议案》。
同意：14票 反对：0票 弃权：0票
六、审议通过了《关于调整董监高责任险保额的议案》。
同意：14票 反对：0票 弃权：0票
特此公告。
招商银行股份有限公司董事会
2023年6月19日
a股简称:招商银行a股代码:600036公告号:2023-035
招商银行股份有限公司
日常关联交易公告
公司董事会和全体董事保证公告内容不存在虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 关联交易不需要提交股东大会审议。
● 本次关联交易是公司正常的信贷业务，对公司的正常经营活动和财务状况没有重大影响。
1.日常关联交易的基本情况
根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《公开发行证券公司信息披露编制规则第26号商业银行信息披露特别规定》、《上海证券交易所股票上市规则》、《招商银行股份有限公司关联交易管理办法》、《招商银行股份有限公司关联交易管理实施细则》等相关规定，公司给予招商银行消费金融有限公司（以下简称招商银行消费）的银行间综合信用额度占公司上季末法人口径资本净额的1%以上，但未达到10%。同时，也占公司上一期经审计净资产的1%以上，但未达到5%。招商银行金融租赁有限公司（以下简称招商银行金融租赁）的银行间综合信用额度占公司上季末法人口径资本净额的1%以上，但未达到10%，给予金地（集团）有限公司（以下简称金地集团）的集团综合信用额度占公司最近一期经审计净资产的1%以上，但未达到5%。因此，上述信用额度仅经董事会相关交易管理和消费者权益保护委员会审查后提交董事会批准，无需提交股东大会审议。
2023年6月6日，公司召开第十二届董事会关联交易管理与消费者权益保护委员会第五次会议，审议并同意将与招商银行金融租赁有限公司关联交易项目的议案、与金地（集团）有限公司关联交易项目的议案提交董事会审议。
2023年6月19日，公司召开第十二届董事会第十九次会议，董事14人，实际董事14人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《招商银行股份有限公司章程》等有关规定。
(一)与招联消费的关联交易
1. 关联董事王亮回避表决。公司第十二届董事会第十九次会议通过了《关于与招联消费金融有限公司关联交易项目的议案》，以13票同意、0票反对、0票弃权审议通过：
(1)招联消费同业综合授信额度270亿元，授信期限2年。
（2）银行间综合信用额度为并表授信额度，包括公司及控股子公司（招商银行国际金融控股有限公司、招商银行租金、招商永隆银行有限公司、招商基金管理有限公司、招商银行金融有限公司等）给予银行间综合信用额度。
(3)按照公司授信审批意见提取招联消费同业综合授信额度，不得违反公允原则。
2.前一次日常关联交易的预期和实施
2021年6月10日，公司第十一届董事会第二十六次会议审议批准，招联消费者行业综合授信额度为270亿元，授信期限为2年。截至2023年5月31日，授信余额为124.37亿元。
(二)与招商银行租金的关联交易
1.关联董事王亮回避表决。公司第十二届董事会第十九次会议通过了《与招商银行金融租赁有限公司关联交易项目的议案》，批准了13票同意、0票反对和0票弃权。
(1)招商银行租赁业综合授信额度为820亿元，授信期限为2年。
（2）银行间综合信用额度为并表授信额度，包括公司及控股子公司（招商银行国际金融控股有限公司、招商永隆银行有限公司、招商基金管理有限公司、招商银行金融有限公司等）给予银行间租金的银行间综合信用额度。
（3）招商银行租金银行间综合信用额度按照公司信用审批意见提取，不得违反公平原则。
2.前一次日常关联交易的预期和实施
2021年10月22日，公司第十一届董事会第三十三次会议审议批准，招商银行租赁业授信额度为820亿元，授信期限为2年。截至2023年5月31日，授信余额为371.76亿元。
(三)与金地集团的关联交易
1.公司第十二届董事会第十九次会议以14票同意、0票反对、0票弃权审议通过了与金地(集团)有限公司关联交易项目的议案，同意:
(1)给予金地集团的集团综合授信额度为260亿元，授信期限为1年。
(2)本集团综合信用额度为并表信用额度，包括本公司及控股子公司(招商银行国际金融控股有限公司、招商银行租金、招商永隆银行有限公司、招商基金管理有限公司、招商银行金融有限公司等)给予金地集团综合信用额度。
(3)金地集团集团综合授信额度的提取将按照本公司的授信审批意见执行，不得违反公允原则。
2.前一次日常关联交易的预期和实施
2021年10月22日，公司第十一届董事会第三十三次会议同意给予金地集团260亿元的授信额度，授信期限为2年。截至2023年5月31日，授信余额为153.83亿元。
二、关联方介绍及关联关系
(一)招联消费
1.介绍关联方关系
公司执行董事、行长兼首席执行官王亮先生、行长助理彭家文先生分别担任招聘消费副董事长、董事、招聘消费构成公司国家金融监督管理局、中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和上海证券交易所监管口径的关联方。
2.关联方的基本情况
招聘消费是经监管机构批准的消费金融公司，2015年3月6日注册，注册资本100亿元，注册深圳，法定代表人为张阳清，经营范围主要包括个人消费贷款、接受股东子公司和国内股东存款、向国内金融机构贷款、批准金融债券、国内银行间贷款、与消费金融相关的咨询、代理业务，代理销售与消费贷款、固定收益证券投资等相关的保险产品。截至本公告之日，本公司持有招联消费50%的股份，招联消费是本公司的合资企业。
截至2022年底，招联消费总资产1.643.46亿元，总负债1.472.80亿元，净资产170.66亿元；2022年，营业收入175.01亿元，净利润33.29亿元。
(二)招银金租金
1.介绍关联方关系
招商银行租金是公司的全资子公司，因此招商银行租金是公司国家金融监督管理总局监管口径的关联方。
2.关联方的基本情况
招商银行金租是国务院批准试点设立的首批五家银行金融租赁公司之一， 法定代表人施顺华成立于2008年3月28日，在上海注册，注册资本120亿元，经营范围包括:融资租赁业务(包括融资租赁业务下的一般进出口贸易)；转让和转让融资租赁资产；固定收益证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；银行间贷款；向金融机构借款；境外贷款；租赁物销售及处理业务；经济咨询；在国内保税区设立项目公司开展融资租赁业务；为控股子公司和项目公司提供外部融资担保；租赁资产证券化业务；基础衍生品交易（仅限于长期衍生品、期权、掉期等）。
截至2022年底，招商银行租赁总资产2601.86亿元，总负债人民币 2.308.12亿元，净资产293.74亿元；2022年，招商银行租金实现营业收入173.46亿元，净利润32.74亿元。
(三)金地集团
1.介绍关联方关系
公司监事罗胜先生也是金地集团的董事，因此金地集团构成了中国证监会和上海证券交易所监管口径的关联方。
2.关联方的基本情况
金地集团成立于1988年1月20日，法定代表人凌克，注册资本45.15亿元，在深圳注册。其经营范围主要包括从事房地产开发经营、建立各类实体 经营进出口业务、信息咨询等业务。
截至2022年底，金地集团总资产4.193.83亿元，总负债人民币 3.031.26亿元，净资产1.162.57亿元；2022年，金地集团实现营业收入1.2.08亿元，净利润91.66亿元。
三、履行公平交易原则
上述相关交易的信用条件不优于其他借款人的信用条件；公司与上述关联方的信用按照一般商业条款的原则进行；属于国家金融监督管理总局监管口径的关联方不得为其融资行为提供担保，但以银行存单和国债提供全额反担保的除外，不接受公司股权作为质押。
4、关联交易的目的及其对公司的影响
关联交易是公司的正常业务，对公司的正常经营活动和财务状况没有重大影响。
五、独立董事意见
根据《银行保险机构关联交易管理办法》第四十九条和《公开发行证券公司信息披露规则第二十六条商业银行信息披露特别规定》第二十二条的规定，公司全体独立董事对上述关联交易发表了以下意见：
本公司按照相关法律法规、《招商银行股份有限公司章程》和《招商银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定，对招商银行消费同业综合授信额度人民币270亿元、招商银行租赁同业综合授信额度人民币820亿元、金地集团集团综合授信额度人民币260亿元的关联交易进行了相应的审批程序，合规；符合公司和全体股东的利益，公平；对公司的正常经营活动和财务状况没有重大影响。
六、备查文件目录
(一)董事会关联交易管理与消费者权益保护委员会十二届五次会议纪要；
(二)第十二届董事会第十九次会议决议；
(三)独立董事签字确认的书面意图见。
特此公告。
招商银行股份有限公司
董事会
2023年6月19日
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