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陈晓生，申万菱信贷基金，努力用数字化解决基民理财的痛点
◎记者 赵明超
6月10日，申万菱信基金董事长陈晓生在首届中国资本市场法治论坛“基金期货市场时代机遇与法治保障”分论坛上表示，面对基金投资理财的痛点，申万菱信基金从数字化入手，打造数字化集成表达系统，赋予销售渠道和投资者权力，为客户提供与需求相匹配的产品，努力解决基层理财困境。
陈晓生表示，投资者理财的主要痛点是“基金赚钱，基民不赚钱”。主要原因是客户需求与理财产品不匹配，投资服务不到位。
由于客户需求“千人千面”，随着经济形势和金融市场的变化，财富管理产品需要及时捕捉客户需求的变化。申万菱信贷基金从数字化入手，通过各种关键指标描绘客户需求。在1万多个基金产品中，通过数字手段更准确地匹配客户“千人千面”的需求、理财产品和资产。通过数字授权代销机构和投资者，投资者和金融经理可以更接近他们购买的资产。他们不仅可以看到投资资产本身，还可以看到资产背后的经济周期和行业繁荣，让投资者知道他们购买了什么资产。
陈晓生认为，资产管理机构负责创造产品和管理产品，财富管理机构代表客户利益选择好产品，两者应更好地合作。为了更好地与财富管理机构合作，申万菱新基金推出了数字集成表达系统，将其制作成小程序，通过小程序直接向银行财务经理和电子商务渠道展示公司对资产端的研究和对行业繁荣的判断。
陈晓表示，通过数字金融模式，在基金投资顾问许可证下，可以尝试一键投资顾问，“从投资者利益出发，通过客户需求肖像，数字系统显示投资顾问组合，可以为客户提供自动化战略配置，这是“千人千面”基金投资顾问的来源”。
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