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证监会规范证券公司开综合账户 现场检查将在后续进行
◎记者 孙越
账户系统作为证券公司最基本的基础设施之一，关系到整个行业的安全有效运行。近日，《上海证券报》记者获悉，中国证监会在最新发布的证券公司监管通知中提示，为加强欺诈风险控制，证券公司应规范开立综合账户，不断提高客户识别异常行为和交易的能力。随后，中国证监会将对证券公司进行现场检查，依法严格处理违法公司和责任人员。
中国证监会提出了四项监管要求：
一是加强客户身份识别。证券公司应严格执行《证券经纪业务管理办法》的要求，在账户开户环节落实账户实名制要求，特别注意利用互联网渠道在不同城市网点开户、批量开户、代理开户等异常行为，采取有效措施核实账户实际控制人，防止犯罪分子利用证券账户进行欺诈性洗钱活动。
二是规范开立综合账户。综合账户试点公司应继续完善综合账户开户环节的风险控制措施。投资者申请开立综合账户时，应考虑其普通账户的开户时间、资本规模、交易记录、诚信信息和以往的合规因素，并对投资者开立综合账户进行审慎和规范。投资者开立普通账户不满3个月的，原则上不得为其开立综合账户。已开立的，应及时回访，重点加强交易监控。
三是加强对异常交易的监控。试点证券公司应建立综合账户资金异常转移可疑交易监控指标，对非交易目的大转移、快速特征、集中转移或集中转移、多个账户交易委托交叉或相似、海外交易指令等异常交易行为加强监控，及时筛选分析，确认可疑交易依法提交可疑交易报告。
第四，履行监管报告的义务。证券公司应当依法履行反欺诈、反洗钱的主要责任，继续完善相关的风险防范机制。公安、中国人民银行等单位向证券公司报告违法线索，要求配合调查时，证券公司应当依法积极配合，并及时向证券监督管理局报告。
下一阶段，中国证监会将对证券公司实施《证券经纪业务管理办法》和规范试点综合账户进行现场检查，依法严格处理违法公司和责任人员。
对于证券行业来说，账户管理功能优化具有深远的意义，是证券行业实践责任理念、全面深化资本市场改革的重要措施。2021年4月2日，中国证券业协会启动了账户管理功能优化试点评价，对经纪风险控制和技术能力进行了分类评价，信息技术投资行业前20名。
同年12月，中国证监会发布消息称，按照“分批试点、逐步自由化”的理念，支持一些综合实力强、合规风险控制机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点。中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建设投资、申万宏源、华泰证券已成为首批试点证券公司之一。广发证券和兴业证券于2022年11月发布公告，已取得开展账户管理功能优化试点业务资格。到目前为止，该行业共有12家证券公司获得了优化账户管理功能的试点资格。
试点开展以来，整体运行平稳，行业机构和投资者反应良好。
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